Chính sách & Thủ tục

Chính sách nạp và rút tiền

1. Phương thức thanh toán: Khách hàng chỉ có thể nạp và rút tiền bằng các phương thức thanh toán có sẵn tại phần “Nạp tiền và rút tiền” trong Backoffice. Theo nguyên tắc chung để rút tiền, khách hàng phải sử dụng cùng phương thức thanh toán đã được dùng để nạp tiền. Nếu không thể sử dụng cùng một phương thức, FXChoice Limited cho phép khách hàng sử dụng phương thức thanh toán khác, với điều kiện khách hàng phải chứng minh rằng tài khoản đã đăng ký với phương thức thanh toán mới là do chính họ đứng tên. Trong trường hợp này, đồng tiền dùng để nạp và rút cũng phải giống nhau. Nếu nhà cung cấp dịch vụ thanh toán mà FX Choice Limited sử dụng ngừng hoạt động một thời gian thì FX Choice Limited có quyền tạm dừng việc rút tiền cho đến khi dịch vụ đó hoạt động trở lại. Nếu nhà cung cấp dịch vụ thanh toán ngừng dịch vụ vĩnh viễn, FX Choice Limited sẽ cung cấp các tùy chọn thay thế để đáp ứng các yêu cầu trên (tốt nhất là cùng đồng tiền và chủ tài khoản).
2. Tài khoản thanh toán: Theo nguyên tắc chung để rút tiền, khách hàng phải sử dụng chính tài khoản thanh toán mà họ đã sử dụng để nạp tiền. Nếu không thể sử dụng cùng một tài khoản thanh toán, FX Choice Limited có thể cho phép khách hàng sử dụng một tài khoản thanh toán khác, nhưng khách hàng phải chứng minh rằng mình là chủ tài khoản đó.
3. Đồng tiền thanh toán: Đồng tiền dùng để nạp và rút tiền phải là những đồng tiền có sẵn trong phần "Nạp tiền và rút tiền" và được các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán hỗ trợ.

   Việc thanh toán bằng các đồng tiền không được hỗ trợ có thể được thực hiện, nhưng phải theo quyết định riêng của FX Choice Limited khi xem xét từng trường hợp.

   Trừ những trường hợp đặc biệt có lý do chính đáng, khách hàng sẽ không thể rút tiền bằng đồng tiền khác với đồng tiền đã sử dụng để nạp.

   Khách hàng hiểu rằng các trường hợp nạp hoặc rút bằng đồng tiền khác với những đồng tiền có sẵn trong phần 'Nạp tiền và rút tiền' trên trang web của công ty hoặc trường hợp không phải là đồng tiền của tài khoản được nạp tiền, FX Choice Limited có thể cần thực hiện việc chuyển đổi tiền tệ. Trong những trường hợp như vậy, FX Choice Limited sẽ hoàn trả hoặc chuyển tiền sau khi trừ tất cả các phí chuyển đổi hoặc các khoản phí khác mà FX Choice Limited phải chịu. 

   Khi xử lý các yêu cầu rút tiền, FX Choice Limited sẽ sử dụng tỷ giá hối đoái nội bộ từ nhà cung cấp dịch vụ tiền tệ của FX Choice Limited vào ngày rút tiền.

4. Thanh toán từ bên thứ ba: Nghiêm cấm thanh toán từ bên thứ ba. Đó là lý do tại sao FX Choice Limited có quyền hủy các khoản tiền nạp hoặc rút của khách hàng nếu họ cố gắng sử dụng tài khoản của bên thứ ba. Nếu khách hàng nạp tiền từ tài khoản của bên thứ ba, tiền sẽ được chuyển trở lại vào tài khoản đó. Trong trường hợp này, khách hàng sẽ phải chịu mọi phí chuyển tiền phát sinh.
5. Khách hàng chịu hoàn toàn trách nhiệm về tính đầy đủ của dữ liệu khi gửi các yêu cầu nạp tiền hoặc rút tiền.
6. FX Choice Limited có quyền yêu cầu tất cả các dữ liệu, thông tin làm rõ hoặc tài liệu bổ sung cần thiết để xử lý chính xác các giao dịch chuyển tiền hoặc để tuân thủ các quy định hiện hành, thủ tục KYC và AML. Trong trường hợp FX Choice Limited không hài lòng với tài liệu do khách hàng cung cấp liên quan đến việc rút tiền hoặc nạp tiền, FX Choice Limited có quyền hoàn trả tiền cho người chuyển tiền sau khi đã trừ phí chuyển khoản hoặc các khoản phí phát sinh bởi FX Choice Limited, hoặc hủy bỏ hoặc trì hoãn việc xử lý khoản thanh toán đó cho đến khi thông tin bắt buộc được cung cấp.
7. Thời gian xử lý: Khách hàng đồng ý rằng việc xử lý yêu cầu hoàn tiền có thể mất tối đa 24 giờ vào ngày làm việc (đóng cửa vào cuối tuần) kể từ khi xác nhận yêu cầu, trừ khi cần thêm thông tin, làm rõ hoặc tài liệu bổ sung. Trong trường hợp này, khoảng thời gian 24 giờ bắt đầu tính từ khi nhận được thông tin được yêu cầu. Khách hàng đồng ý rằng việc xử lý các yêu cầu hoàn tiền theo chính sách hiện hành có nghĩa là FX Choice Limited sẽ phải gửi yêu cầu hoàn tiền cho nhà cung cấp dịch vụ thanh toán của mình. FX Choice Limited không chịu trách nhiệm về khoảng thời gian mà mỗi nhà cung cấp dịch vụ thanh toán hoặc đối tác cần để xử lý một yêu cầu.
8. Phí: FX Choice Limited có quyền tính phí khi nạp tiền và rút tiền, số tiền này được tính dựa trên chi phí mà Công ty phải trả khi thực hiện yêu cầu rút tiền của khách hàng. Để biết thông tin về các khoản phí, vui lòng tham khảo trang web của công ty và Backoffice của khách hàng. Trong trường hợp có sự khác biệt, thông tin được công bố trong Backoffice của khách hàng sẽ được ưu tiên áp dụng. FX Choice Limited có quyền, nhưng không có nghĩa vụ, tính phí bổ sung cho khách hàng (nếu có) nếu khách hàng rút tiền bằng một hệ thống thanh toán khác.
9. Nếu các dịch vụ của FX Choice Limited được cung cấp đúng cách, khách hàng đồng ý sẽ không yêu cầu ngân hàng hoặc nhà cung cấp thẻ tín dụng hoàn tiền hoặc bồi hoàn trong hoặc sau khi sử dụng các dịch vụ của FX Choice Limited. Bất kỳ nỗ lực nào như vậy có thể được coi là vi phạm Thỏa thuận khách hàng và khách hàng có thể phải chịu trách nhiệm pháp lý. Tuy nhiên, nếu FX Choice Limited nhận được khoản bồi hoàn cho bất kỳ giao dịch nào, chúng tôi có quyền giữ số dư hiện tại của khách hàng và trả lại tiền sau khi khấu trừ tất cả các khoản phí liên quan đến khoản bồi hoàn.
10. Nếu có cơ sở hợp lý để nghi ngờ rằng nguồn gốc tiền và các hoạt động chung của khách hàng vi phạm Hướng dẫn chống rửa tiền (AML) hoặc bất kỳ chính sách nội bộ nào khác của chúng tôi, hoặc trong trường hợp có bất kỳ hành vi hoặc hành động gian lận/bất hợp pháp nào với ý định bất hợp pháp trực tiếp hoặc gián tiếp, FX Choice Limited có toàn quyền đơn phương từ chối nạp hoặc rút tiền từ tài khoản khách hàng, đóng băng tài sản, tạm dừng mọi hoạt động giao dịch trên tài khoản mà không cần thông báo trước, hủy yêu cầu nạp tiền hoặc rút tiền, giữ lại tiền hoặc hoàn trả tiền nhận được. Khách hàng sẽ được thông báo khi FX Choice Limited được yêu cầu thông báo cho các cơ quan chính phủ có liên quan về các xung đột chính sách AML và tiết lộ thông tin khách hàng. Trong trường hợp này, khách hàng phải bồi thường những tổn thất và thiệt hại trực tiếp và gián tiếp mà công ty hoặc bên thứ ba phải gánh chịu do hành vi của khách hàng và FX Choice Limited được phép khấu trừ số tiền tương ứng từ tiền của khách hàng. 
11. Trong trường hợp lạm dụng hệ thống giao dịch hoặc bất kỳ hoạt động nào trái với mục đích thông thường của dịch vụ hoặc với mục đích xấu, FX Choice Limited sẽ có quyền:
    • Đóng các vị thế của khách hàng ngay lập tức mà không cần thông báo trước
    • Trì hoãn việc rút tiền của khách hàng cho đến khi tính toán được thiệt hại
    • Chặn dữ liệu hồ sơ khách hàng
    • Và khấu trừ lợi nhuận thu được từ những giao dịch gian lận.
12. Nếu tài khoản giao dịch FXChoice của khách hàng không hoạt động (có nghĩa là tài khoản không thực hiện bất kỳ giao dịch nào) trong vòng một (1) năm và số dư tài khoản ít hơn USD 5 (hoặc số tiền tương đương bằng các đồng tiền khác), FXChoice sẽ có toàn quyền đóng tài khoản giao dịch và chấm dứt Thỏa thuận khách hàng với khách hàng khi hết thời hạn một năm không hoạt động trên tài khoản giao dịch.
13. Nếu FXChoice quyết định đóng tài khoản giao dịch và hủy bỏ thỏa thuận khách hàng theo các trường hợp được mô tả trong Mục 12, FXChoice sẽ chỉ định ngày chấm dứt (qua email) một tháng trước khi chấm dứt. Trong trường hợp này, FXChoice sẽ chuyển số dư của tài khoản này sang các tài khoản hợp lệ khác có ít nhất một đồng sở hữu hoặc tài khoản do khách hàng chỉ định. Các khoản tiền không được khách hàng yêu cầu trả lại cho hệ thống thanh toán chính xác của khách hàng sẽ được coi là bị loại bỏ và trở thành tài sản của FXChoice Limited.
14. Nếu tài khoản giao dịch FXChoice của khách hàng không hoạt động (có nghĩa là tài khoản không có giao dịch nào được thực hiện) trong vòng năm (5) năm và số dư của tài khoản giao dịch này lớn hơn 5 USD (hoặc số tiền tương đương bằng đồng tiền khác), thì FXChoice sẽ có toàn quyền đóng tài khoản giao dịch và chấm dứt thỏa thuận khách hàng với khách hàng khi hết thời hạn 5 năm không hoạt động trên tài khoản giao dịch.
15. Nếu FXChoice quyết định đóng tài khoản giao dịch và hủy bỏ thỏa thuận khách hàng theo các trường hợp được mô tả trong Mục 14, FXChoice sẽ chỉ định ngày chấm dứt (qua email) một tháng trước khi chấm dứt. Trong trường hợp này, FXChoice sẽ chuyển số dư của tài khoản này sang các tài khoản hợp lệ khác có ít nhất một đồng sở hữu hoặc tài khoản do khách hàng chỉ định. Các khoản tiền không được khách hàng yêu cầu trả lại cho hệ thống thanh toán chính xác của khách hàng sẽ được coi là bị loại bỏ và trở thành tài sản của FXChoice Limited.
16. Nếu FXChoice xác định rằng khách hàng không phải là công dân hoặc cư dân trong danh sách các quốc gia đủ điều kiện theo quy định chống rửa tiền và các quy tắc nội bộ khác của chúng tôi, FXChoice có toàn quyền quyết định đóng tài khoản giao dịch và chấm dứt quan hệ với khách hàng.
17. Nếu FXChoice quyết định đóng tài khoản giao dịch và hủy bỏ thỏa thuận khách hàng theo các trường hợp được mô tả trong Mục 16, FXChoice sẽ chỉ định ngày chấm dứt (qua email) một tuần trước khi chấm dứt. Trong trường hợp này, FXChoice sẽ chuyển số dư của tài khoản này sang các tài khoản hợp lệ khác có ít nhất một đồng sở hữu hoặc tài khoản do khách hàng chỉ định. Các khoản tiền không được khách hàng yêu cầu trả lại cho hệ thống thanh toán chính xác của khách hàng sẽ được coi là bị loại bỏ và trở thành tài sản của FXChoice Limited.